反传销--个人被骗加入传销资金 会不会涉嫌洗钱

       大海反传销/反传销解救联盟： 有网友咨询，传销资金是不是涉嫌洗钱行为，银行和反洗钱机构为啥不管，不是分散转入集中转出吗？我只能说有你的大学还是白念了。

       传销这东西还真有点邪门，不管你是不是会被洗脑，只要你愿意听，七天时间，足以颠覆你的常识和三观，也不管你毕业于什么大学，当然，考察完了你不一定会做，偷换概念这个词，不是空穴来风的，大家来看这位朋友的想法吧。

       至于传销大头目能不能达到洗钱违反反洗钱法，那就得看实际情况了。

   有网友咨询，传销资金是不是涉嫌洗钱行为，银行和反洗钱机构为啥不管，不是分散转入集中转出吗？我只能说有你的大学还是白念了。

   什么是反洗钱：

什么是洗钱：指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，让违法犯罪得来的利益逃脱法律的调查和制裁成为合法收入。

请看反传销老师和被洗脑以后的一位受害者的对话，也许他（她）还没有加入，也许再一次深入传销想解救被骗的亲人吧，也许是他（她）的家人和我聊天咨询，但是事实就是这样，你愿意接受洗脑，那就会被洗脑，愿意接受他们的观点灌输，也许他（她）不会从事不会参与传销，但是很多都已经改变。

大家觉得呢，有什么看法想法吗？

关于传销是不是涉及洗钱犯罪，我想很多人都不是太明白，所以大家遇到事情以后要多去查找，多虚心学习，不武断。

关于反洗钱，反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融犯罪秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，使非法收益黑钱通过合法生意流通洗白。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

                                   附：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法之

第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
  （一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
  （二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
  （三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
  （四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
  （五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
  （六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
  （七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
  （八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
  （九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
  （十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
  （十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
  （十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
  （十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
  （十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
  （十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
  （十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
  （十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
  （十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

更多细则详见反洗钱法细则以及反洗钱配套规定的法律解释。

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