神秘人涉多起传销大案 却屡借“炒股”诡异复活：身份关键？

 为什么那么多人上当？

  近日，山西晋中市祁县公安局破获一起涉案7000余万元的特大组织、领导传销案，共抓获祁县人渠某（女）、闫某（女）、康某、孙某、刘某5名犯罪嫌疑人。据报道，这个犯罪团伙已发展下线层级177层，发展会员人数5043人。

  经查，2017年2月，犯罪嫌疑人渠某加入“开元盛世”传销组织，并成立祁县工作室。之后，将闫某、康某、孙某、刘某发展加入该传销组织。2017年2月至2018年12月，犯罪嫌疑人渠某、闫某、康某、孙某、刘某在祁县、太谷、清徐、平定等地成立“开元盛世”工作室，通过登录网站购买开元券，实行静态收益、动态收益进行分红和奖励等方式，从各地广泛发展下线会员，大肆进行非法组织、领导传销活动。公开资料显示，开元盛世已查证全国涉案金额高达10亿余元。

  资深反传销人士王先生告诉时间财经，“开元盛世”的模式属于近年来在国内较为流行的“拆分盘传销”模式，“开元盛世”的领导者正是出自“拆分盘传销”模式的鼻祖——诞生于2007年的Finnciti。

  据悉，过去12年来，在国内横行的几十个拆分盘传销组织，其领导者几乎都是出自Finnciti。这些拆分盘传销组织中，较为出名的是亿达、ACL、ASG、一川、MBI、AGK、智慧地球、MSA等。譬如之前被捕的MBI高层之一何振球，就是Finnciti当年的大中华区总裁。相比之下，“开元盛世”的规模并不算大，MBI一个盘就约有几百亿。

  到目前为止，一川、亿达、MSA等已经被警方一锅端。Finnciti却逃过数劫、存活至今，吸干了无数家庭的积蓄。王先生称，目前参与Finnciti项目的人数已经达到50到60万人，遍布全国。7年前，参与Finnciti的人数还仅为2.5万人。

  借炒“股”之名，行传销之实

  以上图片中提及的“黄总”“黄老头”“黄爷爷”，指的是Finnciti的创始人黄彦清。

  关于黄彦清，多处公开资料对其的介绍是，“他是一位有丰富投资经验的新加坡著名的华人基金经理，金融专家、成功学大师，SMI全球股票市场投资理财金融系统的创建者，现在60岁。黄总的实战成绩：擅长投资日经指数（股指期货，日本252家企业的平均指数），是亚洲十三年不输钱的纪录保持者。他十三年给客户创造的年均收益是41%。2005年高达76%（索罗斯给客户的年均收益是30%-38%，股神巴菲特给客户的年均收益为23.6%）。”但一位资深证券市场从业人员对时间财经表示，并未在股票市场听说过关于此人的“事迹”。

  不过，黄彦清所创造的“拆分盘传销”模式的确运用了一定的股票相关概念。

  王先生介绍称，拆分就是除权，跟股票的配股配息类似。拆分前后你所拥有的股票总价值是一样的，改变的是数量。比如你原来有100张股票，每张价格2元。在总价值不变的前提下，当100张股票被拆成200张，每张价格就变成1元。

  与正常股票不同的是，Finnciti称自己的“股票”，也就是代币或称“机器人”只涨不跌。这意味着，100张“股票”被拆成200张的好处是，拥有的“股票”数量越多，未来总体增值的速度就越快。拆分的速度决定了总体增值的速度。

  而Finnciti所谓的“拆分”的方法就是由已持有代币者拉新的投资者即下线进来。王先生称，Finnciti对发展各级下线的奖励在8%到30%之间不等。

  比如，在下图中，标示黄色代表是由a直接推荐的，是a的1代；未标示黄色代表不是由a直接推荐的，是a的2代。那么，a分别可以从其下线2.1、3.2、4.1、4.3、5.1得到配套收益时，获得10%、15%、10%、15%、15%的管理奖。

  王先生称，如果只是发展下线的模式，Finnciti也许并不能吸引这么多人入局。一开始，很多人是被Finnciti的静态收益吸引进来的，也就是你不需要去发展下线，Finnciti也会不定期给你配送倍率。比如，你一开始持有500个代币，可能7个月之后，Finnciti会配送12倍给你，这意味着你什么都不干，代币数量就变成了6000个。

  而Finnciti称配送的“资金”来源是Finnciti从代币等交易中获得的手续费，早期是10%的提成。

  王先生介绍说，早期Finnciti拆分配送倍率的确比较高，提现也相对顺畅，因为当时进场的人多。但越往后，拆分配送倍率越低，周期越长（如图）。2015年开始出现代币交易困难，2017年开始Finnciti制定了各种措施限制出售代币套现，到现在Finnciti提现已经很难。

  死灰也能复燃？

  面对目前Finnciti的“休克”状态，王先生并不认为Finnciti会很快崩盘。他认为,“Finnciti很可能继续僵尸一阵，然后改模式复活。ASG就曾经关网一段时间又改模式，再次火爆。”

  投资者钱拿不出来，不甘心是一个原因。而另一个原因也许和Finnciti的“特殊身份”有关。Finnciti创始人黄彦清是新加坡人，在其网站上看不到关于公司的任何信息。王先生等获得的信息显示，公司注册地可能在英属维尔京群岛。ASG注册地同样不在中国。如果想借助警方帮助，扳倒这样的公司，首先可能要面对的困难就是多国联动、跨国办案。

  王先生称此前，新加坡警察局商业事务部相关负责人曾找到过王先生协助办理Finnciti的案子，但最后案子不了了之，原因是新加坡警方称未找到关键证据。

  此前一川等之所以能被警方一锅端，可能跟一川的主导者是中国人有很大关系。一川的案子也不小，据称会员数量高达58万。据报道，2017年7月珠海警方破获该案件时，在窝点搜出两面墙现金。

  据王先生提供的一份通过特殊途径获取的资料显示，Finnciti创始人黄彦清在2015年5月就已经进入了中国警方的“全国在逃人员信息系统”。（北京时间财经 乔治）

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