烟台中行栖霞支行成功堵截马克币传销开卡诈骗案例

大众网烟台3月31日讯 近日，两位老年人在一中年妇女的带领下，来到烟台中行栖霞支行柜台办理开卡业务。由于两名老年人年纪较大且对于自己要办理的业务无法描述，同行中年妇女一再强调要求开通一张具有国际汇款功能的银行卡，用于“国际银行”汇入款项，引起经办柜员的警惕，柜员耐心询问本人是否知晓该银行卡用途并提示其防范诈骗风险，两名老年人一脸茫然，中年妇女强调自己非诈骗，是为家人投资马克币，声称该业务已在200多个国家发展。

  在柜员劝说无果且遭到中年妇女不断阻挠的情况下，柜员向派驻业务经理曹晓宁反馈，派驻业务经理再次确认开卡用途，询问老人儿女是否知道其“投资”行为。通过电话联系老人亲属劝说老人放弃办卡，同时迅速向上级行报告，确认马克币交易为非法传销交易，再次向老人提示该业务存在汇款诈骗和资金难以追回的风险,中年妇女匆匆离去，老人如梦方醒，对该行员工为客户高度负责的态度表示感谢。

  当下，各类金融诈骗案件频发，种类繁多。马克币是一种虚拟货币，以投资小、收益高为诱饵，主要模式是由上线介绍下线，通过向指定账户汇相应级别投资款获得分红收益，其形式与传销无异，且在中国已明确虚拟货币不可作为货币在市场流通，金融机构有义务维护人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。该类投资往往周期短，跨国家多，到返利高峰就直接关闭网站，资金难以追回，已被公安机关立案。经办柜员和派驻业务经理利用平时的案例学习所掌握的知识，本着对客户负责的态度，拒绝为客户办理开卡业务，并及时提示风险，为客户避免了资金损失，树立了良好的社会形象。

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