建行花果园支行成功堵截疑似传销转账事件

近日，建行花果园支行大堂经理发现当日有三名客户向同一客户王某某转账；经查阅流水发现这三笔业务收款人户名、账号、金额、用途全部相同。该情况立刻引起网点负责人的关注，向全体员工通报高度关注。随后又有数名客户到网点要求办理相同的转账业务，大堂经理照例询问客户是否认识收款人、转账的用途是什么。但客户吱吱呜呜不能说明原因，有陪同人员不断催促赶快办理。

花果园支行立即判别这是一起疑似控制传销人员转账事件，付款人并不能清楚地意识转账的用途以及自有资金所面临的风险。大堂经理立即拒绝为该批客户办理业务，尽力劝说客户不要轻信他人，不要参与违法传销活动。

同时，建设银行提示广大民众，在网络时代，传统传销已“升级”为新型传销，主要有以下几种形式：

1.网络传销。主要有“电子商务”、“消费获利”、“慈善互助”等具体形式，通过创建新名词，对传统传销大加痛斥等方式，与传统传销划清界限，另外还有多次返利、循环退款的诱惑以及商家的利润来自点击量、加盟费、广告费等欺诈性宣传，以此来蒙蔽广大消费者，摧毁消费者的心理防线从而加入传销队伍。

2.金融传销。由传统的以产品传销模式转变为以纯“资本运作”诈骗方式。金融传销参加者普遍具有高收入、高起点、高投入的特点，而且更具欺骗性和危害性，参与人数众多，涉案金额巨大。通常打着“资本运作”、“私募股份”、“股权投资”、“投资理财”、“网络基金”、“电子黄金”等旗号，抛出“政府支持的民间资本运作项目”、“政府金融试点”、“新型PE(私募股权投资)”等欺骗性、诱惑性说法，虚构国内外大型投资公司、互联网公司或金融机构，以高额返利、高倍回报为诱饵吸引人们成为会员，并以汇款、网银转账方式认购投资的股权或基金份额，同时发展、拉拢他人成为下线会员参加认购。

3.假借“直销”名义的变相传销。假借“直销”名义，或以合法的直销公司为掩护，或冒充与合法直销公司合作，或以直销公司的直销产品为幌子，以高额返利、高额回报为诱饵，通过发展加盟商、业务员、优惠顾客等形式发展下线，使不明白的人们误以为是在从事直销而陷入其中。

4.微信传销。以微信为平台，以微商营销、会员优惠折扣、分享到朋友圈返现等幌子，在微信群、朋友圈里夸大、 致富，诱骗“朋友圈”里的亲朋好友花钱加入，并发展下线从事传销。与传统传销相比，微信传销的特点是迷惑性更强，有商品但商品质量得不到保障、价格弹性大，传播速度更快，信息可以在微信群、朋友圈内迅速转发传播，作案成本更低，不需要培训下线，不需要活动场地，一部手机一台电脑就可作案，单个用户受骗人数总体数量巨大，每次骗取的金额虽然小了，但基于微信庞大的用户群，实际案值仍然很巨大。

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