善心汇”涉嫌特大传销案调查：揭开“伪慈善”面具

央广网北京7月29日消息（记者潘毅）据中国之声《新闻纵横》报道，今年5月，中国之声连续报道了一个名为“善心汇”的组织。该组织以“精准扶贫”为名，涉嫌传销。近日，全国各地公安机关在公安部的统一部署下，依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行了查处。

  以高收益为诱饵，采取“拉人头”的方式大规模发展会员。这就是“善心汇”运作的方式。然而，数亿元资金在慈善的光环之下，悄然进入了张天明的个人腰包。“善心汇”究竟隐藏着怎样的黑幕？

  “投资3000元，半个月后，就能得到别人3900元的帮助”。从去年以来，这个打着“慈善、扶贫”名号的深圳善心汇文化传播有限公司凭借着高返利、介绍下线返点等方式，通过网络迅速发展。一位善心汇的参与者在尝试将中国之声记者拉为“下线”时称，只要拉别人入会，就可以获得新人投资额的6%，自己的下线再拉其他人入会，还能再获得2%到4%的回报，“介绍的话，你就把他注册到你的下面，这样你可以拿到他投资金额的3%。有人往里面投钱，有人往外面抽钱，我们现在就是一个循环起来的经济，互帮互助。”

  所谓“互帮互助”，是善心汇拉拢会员、发展下线的惯常说辞，而“高额返利”的模式引诱大量人员纷纷入局。做慈善的同时，还可以获得高额返利，这样的模式是否有可能？专案组民警告诉记者，这只是善心汇包装自己的手段，“它起初就要宣传包装自己，让别人信服你才愿意投资进来，来讲述一些它的大爱理念，把自己包装成一个佛学圣人或者说一个慈善家。这完全是一个明显到不能再明显的一个矛盾体。”

  警方调查发现，张天明等人在网上设立“善心汇众扶互生大系统”平台，以“布施”和推荐他人加入获得回报为诱饵，要求参与人支付费用获取会员资格，再以“拉人头”的方式引诱人员加入和投入资金。善心汇的组织者、广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明坦言，“善心汇就是一个传销，我成立之初就是为了取得个人利益。我是受到一些像3M这种项目的启发，我知道3M是一个传销，取得了它的基础，有拉人头的做法。”

  张天明说，虽然打着“慈善”的旗号，但是他也明确知道，维系参与者们的热情的关键，正是高额回报，“利益是基础，大家初心还是为了利益来的。这个有利益的高额回报，就会有更多的人感兴趣加入。”

  根据善心汇的运作流程，每个加入者需要花300元向推荐人购买一颗“善种子”，一旦晋级为更高级别的会员，就可以以更低价格批发“善种子”，出售给自己的下线从中牟利。善心汇1.0版本的构建者、犯罪嫌疑人黄某某说：“善种子就是说一个会员进来之后他就会生根发芽，培养他的爱心。其实就是一个利益关系，也不是什么善良的，就是所谓的激活码演变过来的一个称呼而已。”

  在正式加入善心汇后，会员需要按照平台指令，向陌生会员汇款，这被称作“布施”。平台再安排其他会员向已“布施”的会员汇款，金额从1000元到1000万元不等，收益率甚至可以达到15天以内本金5%到50%。但是张天明说：“如果后面的资金量不够，前面的就没办法继续得到他应该得到的金额，系统就会崩盘。”

  同时，会员还可以通过“拉人头”发展下线获得所谓的“动态收益”。发展下线达到一定数量后可以成为组织高级会员，获得更丰厚的回报。善心汇传销组织核心成员刘某某说，在通过“拉人头”使组织不断扩大后，他们的收入也被“顶上去”，“你在前面，后面这些人他源源不断的加入进来。你的人数、团队就越来越大，你的收入就会越来越高，实际上是靠顶上去的。”

  目前，善心汇注册会员已经达到500多万人，层级多达75层，涉案金额数百亿元。专案组民警告诉记者，善心汇模式本质上是一个典型的庞氏骗局，不断通过拆东墙补西墙，用新吸纳进来新会员资金来填补老会员的本息，一旦崩盘将会带来巨大的风险，“这样的资金盘必然是会崩盘的，以此带来的会员增量和资金缺口，如果持续发展，目前该阶段善心汇组织全国范围内已达到了500万会员，如果任其继续发展下去，它在今年十一份左右可能会达到1000万。而目前该阶段，它所导致的资金缺口，也就是说系统一旦崩盘，受损人群将要承担的资金缺口已经是巨额数字。”

  警方调查发现，截至6月1日，会员资金缺口达92亿余元，涉及会员达230万余名，而大量资金也流入善心汇公司及张天明本人的腰包，初步核查十多亿元。目前，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。张天明表示：“善心汇就是一种传销，我在这个上面也想奉劝，衷心奉劝广大群众，不要再参与互联网上的这些项目。不劳而获是走不通的，不能长久的。善心汇已经变成恶心汇了，造成这么严重的后果，应该取缔解散。”

新华社发

高呼“扶贫济困、均富共生”，名为精准扶贫，实为非法传销，涉案金额高达数百亿元……

高收益为诱饵，通过网络虚假宣传，采取“拉人头”方式大肆发展会员，一年时间裹挟群众逾500万人……

慈善光环之下，十余亿元悄然进入张天明个人腰包……

近日，公安部组织侦办了“善心汇”涉嫌特大传销案，依法对深圳市善心汇文化传播有限公司法人代表张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处。记者日前通过深入采访，揭露了张天明等人打着“善”的旗号违法行“恶”的本质。

A “共富神话”背后的“庞氏骗局”

“善心汇”以慈善的名义讲述一个“共富神话”：会员只要按一定标准投资，可以很快收回本金，并获取高额回报。同时，通过不断发展下线，随着会员层级提高，还有源源不断的获利。

“慈善事业是不求回报的，做慈善的公司怎么可能获得高额的返利呢？”办案民警一针见血地指出了“善心汇”公司自相矛盾的行骗逻辑。张天明等人编织的“共富神话”是一个通过拆东墙补西墙来瞒天过海的“庞氏骗局”。

“他们说这是扶贫，交3000元，20天以内返3900元给我。”64岁的李某是湖南某县的一个农民。今年6月底，他被一个朋友诱导加入“善心汇”，把这几年靠种田、打工攒下的3000元交了上去，不料现在血本无归。

从2016年5月开始，张天明等人宣扬“扶贫济困、均富共生”，策划、操纵并发展人员加入“善心汇”。截至目前，“善心汇”注册会员500余万人，会员遍布全国。

办案民警通过剖析其模式，揭穿了其传销本质。参与人向推荐人以每颗300元价格购买一颗“善种子”，即可激活一个会员账号。会员账户激活后，可通过投入资金和发展下线获得高额静态、动态收益。

静态收益是指会员按照平台指令，向陌生会员汇款，称为“布施”。这一环节完成一段时间后，平台会安排其他会员向此人汇款，称为“感恩受助”。会员可以选择“特困”“贫困”“小康”“富人”“德善”“大德”六个档次，“布施”金额从1000元至1000万元不等，收益率从5%至50%不等。动态收益则指的是会员发展下线后，可以拿到下线“布施”金额2%-6%的提成。

据警方调查，张天明所宣传的2000亩黄花梨基地，实际只有几百亩且还只是树苗；所谓的三亚槟榔谷260亩房地产开发用地，根本没有办理过用地手续；注册的公司中，大量只是空壳公司，没有实际业务。

没有能支撑高额收益的实体产业和正常的盈利模式，收益来自于哪里？

被警方抓获的张天明揭晓了答案：“ 善心汇 要维持运转就是靠不断发展新会员，用后面加入的人的钱补给前面的人。”

“这就是击鼓传花的骗局，一旦下线发展慢了，资金流入量小于支付量，资金链就会断裂，系统就会崩盘。”办案民警告诉记者。今年5月前后，“善心汇”被湖南省公安、工商部门调查，系统运转受影响，张天明担心系统崩盘，煽动了大量会员前往湖南省政府非法聚集，甚至在大雨天把残疾人和老人安排在人群的最前面，严重扰乱了当地社会秩序。

截至今年6月1日，会员资金缺口达92亿余元，涉及会员230余万名。

B “精准扶贫”幌子下的敛财阴谋

“扶贫济困”“互助共生”，这是“善心汇”在发展会员时的口号。但实际上，除了“旧人吃新人”的资金循环，会员的大量资金以类似抽头的方式进入了张天明等人的私人腰包。

据负责技术维护的骨干成员黄某回忆，张天明诱导自己加入时，反复地说你有理想有抱负，要投入到扶贫中，说既能扶贫又能赚钱。在“善心汇”互助网络上，很多细节都有意跟扶贫慈善挂钩，比如把传销中的层级命名为“特困社区”“贫困社区”等等，还有诸如“功德主”“布施”“善心币”等各种命名。

实际上是怎么回事呢？几名骨干成员都表示，加入一段时间后，发现扶贫只是假象，实际还是通过传销来敛财，只是利用扶贫来包装、隐蔽。

办案民警向记者列举了一些类似例子。比如组织慰问贫困户，花费不多，却声势浩大，在发展新会员时大肆宣传。甚至还以帮扶的名义，把部分贫困户发展成会员。

“假扶贫”背后是张天明等人的“真敛财”，“善种子”“善心币”“解冻费”等所有涉案费用，绝大部分由会员直接打款至张天明的多个个人账户，一年下来张天明获利十余亿元，其他骨干成员也都有不同程度的非法所得。

C “天师”外衣藏着的贪婪之徒

受害人员告诉记者，在部分“善心汇”成员的眼中，张天明就像圣人，部分会员甚至称他为“张天师”。

据警方调查和“善心汇”部分骨干成员介绍，“张天师”的形象是张天明对自己极力包装的结果。

张天明，生于1975年，黑龙江省哈尔滨市人，初中肄业，近年常驻广东省深圳市宝安区，是整个“善心汇”传销活动的组织者、策划者、管理者。先后做过服装、净水器等生意，2013年到了深圳发展，前后开过几家公司。

据负责宣传的骨干成员刘某表示，“张天明特别会说，张口就能来一大段，跟人打交道也永远是一副笑脸。”他说，张天明喜欢吹嘘，比如要做一百万元的事情，就跟别人说做五百万元。经常宣传自己有39项专利，其实很多都是虚假的。

在“善心汇”内部，张天明每周周一到周五，晚上八点半都会在会员微信群里进行语音直播，大讲要实现人生价值，要互助共生。“通过不断的演讲，强化会员们对他的印象，认定了他是慈善家，相信 善心汇 是慈善事业，发展更多人进来。”刘某说。

以慈善家包装自己的张天明，背后却在大肆敛财。综合其自己供述和公安部门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花费2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了140多万元现金、29张银行卡，仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。（新华社）

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